反洗钱和了解您的客户政策

BCPT Token（以下简称“BCPT”）反洗钱和了解您的客户政策（以下简称“AML 和 KYC 政策”）旨在防止和减轻 BCPT Token 参与任何类型非法活动的可能风险。
国际和地方法规都要求 BCPT Token 实施有效的内部程序和机制，以防止洗钱、恐怖主义融资、毒品和人口贩运、大规模杀伤性武器的扩散、腐败和贿赂，并在发生任何形式的可疑活动时采取行动来自其用户。
本 AML 和 KYC 政策适用于自然人和法人。加入商户代币 ICO 的法人实体，定义为以本 AML 和 KYC 政策第 4 条所述的特定方法购买商户代币，将在所需的 AML 和 KYC 程序后收到购买的代币到其 ERC-20 地址，包括提供具体文件。
AML 和 KYC 政策涵盖以下事项：
1. 验证程序。
1.1. 基础
1.2. 身份验证
1.3. 反洗钱程序
1.4. 真实性验证
1.5. 举报权
1.6. 信息验证的持续基础
1.7. 交易拒绝
1.8. 取消付款
2 合规官。
2.1. 定义
2.2. 职责
2.3. 执法
3. 监控交易。
3.1. 数据分析
3.2. 可疑交易报告
4. 付款方式
4.1. Coinbase、Metamask、支付卡
4.2. 支付卡使用控制
4.3. Coinbase 和 Metamask 传输控制
4.4. 地址分析
4.5. 责任
4.6. 尽职调查
5. 风险评估。
6. 反洗钱和 KYC 政策
6.1. 验收
6.2. 隐私政策
1. 验证程序。
1.1. 基础
防止非法活动的国际标准之一是了解您的客户（“KYC”）。根据 KYC，BCPT Token 在反洗钱标准和了解您的客户的框架内建立自己的验证程序。
1.2. 身份验证
BCPT Token 的身份验证程序要求用户在每次被要求提供某些信息时提供可靠的独立文件、数据或信息来源（例如身份证、国际护照、银行对账单、水电费账单）。出于 AML 和 KYC 政策的目的，BCPT Token 特此保留收集用户信息的权利。
1.3. 反洗钱程序
BCPT Token 的反洗钱程序要求用户在每次被要求提供某些信息时提供有关用户用于购买 BCPT Token 代币的资金来源的信息。BCPT Token 不对用户提供的信息中的任何错误或遗漏负责。
1.4. 真实性验证
BCPT Token 应采取措施验证用户提供的文件和信息的真实性，使用一切合法的方法对身份信息进行复核，并保留对某些被发现有风险或可疑的用户行为进行调查的权利。
1.5. 举报权
因此，我们可能会向当地监管机构、执法机构和其他合规机构报告我们对用户任何活动的怀疑。此类行为的目标是确保我们平台上使用的资金具有合法来源，并在个人或团体想要从我们平台上的非法活动中分配资金时提供保障。
1.6. 信息验证的持续基础
BCPT Token 在此保留持续验证用户身份的权利，尤其是当验证信息已更改或用户的活动被视为可疑时，即使他们已经进行了身份验证。用户验证信息的收集、存储、传输和保护将严格按照BCPT Token的数据保护政策和相关规则进行。在验证用户身份后，如果其服务被用于非法活动，BCPT Token 不承担潜在的法律责任。
1.7. 交易拒绝
如果用户拒绝提供任何要求的信息，商户代币可以拒绝进行将购买的代币转移给用户的交易。如果出现以下情况，商户代币可能会拒绝向用户发行代币：
一种。用户不向商户代币提供任何要求的信息，并能够完成对用户的任何调查程序；
湾 用户之前已被识别为从事可疑活动；
C。用户是被认为面临洗钱或资助恐怖主义高风险的国家的公民；
d. 用户被列入 BCPT Token 可能将购买的代币转移到的任何司法管辖区的制裁名单，或者 BCPT Token 以其他方式将用户识别为面临洗钱或资助恐怖主义的高风险。
1.8. 付款取消。
用户不能取消购买代币的请求。如果无法验证用户的身份或无法执行任何其他需要 BCPT Token 执行的程序，BCPT Token 可以取消用户对代币的购买。在用户提供法律要求的任何所需信息之前，商家令牌不得向用户退还任何金额。
2. 合规官
2.1 定义
合规官是由 BCPT Token 正式授权的人，其职责是确保有效实施和执行 AML 和 KYC 政策。
2.2 职责
合规官的职责是监督 BCPT Token 反洗钱和反恐融资的各个方面，包括但不限于：
一种。收集用户身份信息；
湾 建立和更新内部政策和程序，以完成、审查、提交和保留适用法律法规要求的所有报告和记录；
C。监控交易并调查与正常活动的任何重大偏差；
d. 实施记录管理系统，以适当存储和检索文件、文件、表格和日志；
e. 定期更新风险评估；
F。根据适用法律法规的要求，向执法部门提供信息。
2.3 执法
合规官有权与参与防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动的执法部门互动。
2.4 与客户和当局的联系
合规官有义务与有任何投诉或问题的客户和当局就商户代币 AML 和 KYC 政策及其实施进行有效沟通，以确保平台的透明度和可信度。联系合规官的地址是 bcpt.tech 。发送给合规官的任何类型的信函都将在 5 个工作日内由他处理。
3. 监控交易
3.1 数据分析
用户验证不仅通过检查他们的身份，还通过分析交易模型来进行。因此，BCPT Token 依赖于数据分析作为评估风险和识别怀疑的工具。BCPT Token 执行许多合规性任务，包括数据收集、过滤和记录保存。
3.2 可疑交易报告
关于 AML 和 KYC 政策，BCPT Token 将监控所有交易，并保留确保通过合规官将可疑交易报告给适当执法部门并要求用户提供任何额外信息和文件的权利如有可疑交易。合规官将每天监控用户的交易，以确定是否应报告此类交易并将其视为可疑交易或将其视为善意交易。
4. 付款方式
4.1 Coinbase Commerce、Metamask、支付卡、ETH 直接存款或电汇
用户可以通过链接 Metamask 钱包和管理以太坊存款、通过 Coinbase Commerce 或通过卡或电汇转移任何加密货币来购买商家令牌令牌。要以选定的方式进行交易，用户必须遵循商户代币网站上的相关说明。
4.2 支付卡使用控制
如果用户涉嫌洗钱、恐怖主义融资、欺诈、任何其他金融犯罪或任何其他非法行为，BCPT Token 可以拒绝完成或阻止、取消或撤销使用支付卡进行的 BCPT Token 代币购买交易。BCPT Token 没有义务向用户披露其信用卡风险管理和安全程序的详细信息。
4.3 Coinbase Commerce 和 Metamask 转移控制
商家代币可以拒绝完成或阻止、取消或撤销使用 Coinbase（Coinbase, Inc. 100 Pine Street, Suite 1250, San Francisco, CA 94111）或 Metamask（MetaMask c/o ConsenSys， 49 Bogart Street, Brooklyn NY 11206)，如果用户涉嫌洗钱、恐怖主义融资、欺诈、任何其他金融犯罪或任何其他非法行为。
4.4 地址分析
BCPT Token 可以根据常见的黑名单和已知的安全差异来分析加密货币地址，以确保资金不是来自非法来源，并且没有洗钱的迹象（位置、层次、集成），无论是手动还是使用第三方——派对服务。
4.5 责任
BCPT Token 对从 Coinbase 或 Metamask 接收或购买的任何商品或服务的交付、质量、安全性和合法性或任何其他方面没有控制权或责任。
5. 风险评估
根据国际要求，BCPT Token 采取基于风险的方法来打击洗钱和资助恐怖主义。通过应用基于风险的方法，BCPT Token 可以确保防止或减轻洗钱和恐怖主义融资的措施与已识别的风险相称。这使得以最有效的方式分配资源成为可能。其原则是根据优先级分配资源，以便对最高风险给予最密切的关注。
6. 反洗钱和 KYC 政策
6.1 验收
加入BCPT ICO，即以本AML和KYC政策第4条所述的特定方式购买BCPT Token代币，即表示用户接受本AML和KYC政策的条款，并同意阅读，理解并接受以下使用条款和数据保护政策：https://bcpt.tech。此外，在使用某些服务时，用户可能需要遵守适用于此类服务的附加协议。如果用户不同意 AML 和 KYC 政策以及使用条款和数据保护政策，他们必须停止使用服务和网站。
6.2 隐私政策
用户的身份信息将严格按照商户代币的隐私政策及相关规定进行收集、存储、共享和保护。
7 限制
适用美国或加拿大税法的用户不得参与 BCPT Token Launchpad ICO。